ПриватБанк блокує SWIFT-перекази українським морякам: причина

Українські моряки поскаржилися на дії ПриватБанку, звинувативши некомпетентних працівників у тому, що вони не змогли отримати SWIFT-платіж.

Про це він написав у розділі Відгуки на порталі Мінфін.

Клієнт розповів, що SWIFT-платежі дають йому змогу отримувати зарплату моряка.

"І ось приходить час зарахування, а я отримую повідомлення від банку, що вхідний SWIFT-платіж не зарахований, деталі відправлені на електронну пошту.
І це дивно, адже вже три зарплати я отримав, чому з четвертої проблеми?
Лист надійшов лише через сорок (!) хвилин, в якому ніяких деталей і пояснень не було. Вони лише процитували Постанову НБУ No.21 від 24.02.2022, в якій говориться, що заборонені перекази в/з Росії та рб…", - повідомив він.

Українець зазначив, що працює на судні, яке зареєстроване в Естонії, а власник перебуває у Нідерландах.

"Де тут зв'язок з рф? — одному Банку відомо...", - зазначив він.

Також моряк додав, що в попередні місяці SWIFT-переклади надходили і в них чітко вказувалася вся інформація про судно та компанію-роботодавця.

"Може, у них тепер щось змінилося, що спричинило цю проблему, тому я вирішив розібратися, зв'язавшись із представниками ПриватБанку", - додав він.

Клієнт звернувся на підтримку банку, попросивши квитанцію, яка б підтвердила, що переказ не було зараховано. Цей документ міг би допомогти йому одержати зароблені гроші при з'ясуванні обставин у бухгалтерії.

Однак у Приваті відповіли, що можуть сформувати квитанцію отримання переказу в банк на транзитний рахунок, але там не зазначені деталі не надходження переказу.

Також там пояснили, що нібито власником судна виявилася компанія із Санкт-Петербурга, а перекази на українські рахунки із Росії заборонені. У ПриватБанку послалися на Balticshipping, де вказано російське походження компанії.

"Питання до адміністрації банку: це що, Ваші офіційні джерела інформації? За яким правом ви маєте блокувати кошти клієнта, спираючись на незрозуміло який сайт із Гугла?"

Те саме питання я поставив службі підтримки, що це просто інформаційний портал, до того ж ще й з недостовірною інформацією. Також я надіслав їм посилання на офіційний сайт Klip Marine Shipmanagement Ltd., де вказано, що вони з Естонії, а у вкладці "Наш флот" можна знайти пароплав, на якому я працюю.

На що я отримав відповідь, що "Моє зауваження буде передано профільним фахівцям, однак під час перевірки Банк спирається на особисті джерела інформації та внутрішні документи банку, відповідно до яких здійснює перевірку", - розповів моряк.

Він додав, що перевірив сайт Balticshipping та інформацію про судно та компанію, де було зазначено, що вони нібито з Росії, але була й примітка, що дані можуть бути застарілими.

"ПриватБанк - найбільший банк України, що рухає країну вперед", у вас що, немає зв'язків в інших офіційних органах України?
У нас у країні є сайт Миротворець, СБУ, Державна служба морського і внутрішнього водного транспорту та судноплавства України, нарешті.
Ось де мають бути Ваші офіційні джерела! Ви мали бути хоча б у останніх запитати, де можна дізнатися актуальну інформацію про судно", - зазначив він.

У результаті вхідний SWIFT-платеж повернули відправнику відповідно до внутрішньої політики Банку.

"Через некомпетентність співробітників ПриватБанку я не отримав зароблені мною гроші, і тепер мушу зв'язуватися з менеджментом своєї компанії, пояснювати їм всю ситуацію і просити відправити мені зарплату вже на розрахунковий рахунок іншого банку, Монобанку, наприклад.
Крім того, що я на це все витрачу від трьох до семи днів з урахуванням вихідних і витрачених нервів, у мене повністю відпало бажання далі співпрацювати з Приватом», - написав моряк.

Українець додав, що ПриватБанк стягує комісію за перекази у 2%, а от у Монобанку SWIFT-платежі зараховують безкоштовно.

У ПриватБанку відповіли на відгук, повідомивши, що керуються виключно вимогами чинного законодавства України, насамперед нормативно-правовими актами Національного банку України.

Відповідно до статті 10 Закону України уповноважена установа здійснює первинний аналіз документів (інформації) щодо валютних операцій до моменту проведення валютної операції з метою виявлення сумнівної валютної операції.

При необхідності можуть бути потрібні додаткові документи для підтвердження законності операції. При цьому уповноважена установа самостійно визначає обсяг та перелік додаткових документів при забезпеченні виконання достатності та адекватності вжитих заходів.

Раніше українцям назвали нові несподівані причини, через які банки блокують рахунки клієнтів.