Клієнтка ПриватБанку обурилася діями фінустанови у сфері фінансового моніторингу валютних операцій, адже для зарахування міжнародного SWIFT-переказу з рахунку іноземного громадянина з неї вимагали надати паспортний документ цієї людини.
Про це вона написала у розділі Відгуки на порталі "Мінфін".
"Мені було відправлено міжнародний переказ з особистого рахунку, громадянином цієї країни, переказ сумою 250$ на мій валютний рахунок. Банк надіслав мені повідомлення, що переказ сумою 240$ не зарахований, необхідно надати паспорт відправника. При цьому відправник отримав повідомлення від свого банку, що переказ було успішно зараховано", - поділилася українка.
Вона зазначила, що звернулася на підтримку банку, де їй заявили, що потрібно надати паспорт чи інший міжнародний документ для ідентифікації відправника. Клієнтка пояснила, що платіж надсилався банківського рахунку, тому всі дані про відправника має. Крім того, українку обурила вимога надати паспортний документ третьої особи.
"Я вже отримувала перекази від цього відправника, і жодних вимог до його ідентифікації ніколи не було, також наголосила, що ці кошти навіть ніколи не виходять із банку, тому що одразу я їх переказую на гривневий рахунок для оплати комунальних послуг та комісії у 600 грн. за обслуговування карток у ПриватБанку. На що відповіли, що питання не в подальшому використанні коштів, а в ідентифікації відправника", - зазначила вона.
Клієнтка повідомила, що запропонувала ПриватБанку звернутися до банку відправника із запитом про ідентифікацію клієнта, проте український держбанк відповів, що таких запитів не робить. Також там заявили, що оскільки гроші надходять на рахунок українки, то документи має надавати саме вона.
"Керуючись правилами безпеки, я відмовилася надати паспорт іншої особи, тому мені запропонували, щоб відправник запросив повернення коштів, які я із повідомлення його банку вже отримала", - поділилася жінка.
На її думку, такі вимоги банку є не фінансовим моніторингом, про який заявляє банк, а збиранням персональних даних іноземних громадян та про їхні банківські рахунки.
Представник ПриватБанку відреагував на відгук, заявивши, що збором інформації про рахунки іноземних громадян вони не займаються.
"Банк діє відповідно до чинного законодавства та вимог Національного Банку України. Перевірка та аналіз документів регулюється Постановою НБУ №8 від 02.01.2019 "Про порядок здійснення уповноваженими установами аналізу та перевірки документів (інформації) про валютні операції", - коротко відписали у ПриватБанку .
Нагадаємо, раніше ПриватБанк відповів, як шахраї дізнаються про СVV-код і термін дії для розкрадання грошей з карток українців.