Потрібний паспорт відправника: ПриватБанк не зараховує Swift-перекази клієнтам

Клієнтка ПриватБанку поскаржилася, що їй не зараховують Swift-перевод, вимагаючи документи відправника.

Як передає "Хвиля", про це вона написала на порталі Мінфін.

Так, за словами клієнтки банку, 20 червня їй було направлено міжнародний переказ з особового рахунку, громадянином цієї країни, сумою 250$ на її валютний рахунок. Однак банк направив їй повідомлення про те, що переказ сумою 240 $ не зарахований, необхідно надати паспорт відправника. При цьому відправник отримав повідомлення від свого банку, що переказ був успішно зарахований.

"Звернувшись до преміум підтримки отримала відповідь, що мені необхідно надати паспорт, або інший міжнародний документ для ідентифікації відправника. На що я відповіла, що банк має всю інформацію про відправника, оскільки платіж був здійснений з банківського рахунку, а я можу надати тільки власні документи, але ніяк не третьої особи, також зазначила, що вже отримувала перекази від цього відправника і жодних вимог до його ідентифікації ніколи не було, також підкреслила, що ці кошти навіть ніколи не виходять з банку, тому що відразу я їх перекладаю на гривневий рахунок для оплати комунальних послуг та комісії у 600 гривень за обслуговування карток у ПриватБанку", - розповіла жінка.

У відповідь, як стверджує клієнтка, їй повідомили, що питання не в подальшому використанні коштів, а в ідентифікації відправника.

"На мою пропозицію надати запит до банку відправника мені відповіли, що банк не робить таких запитів і що переказ надходить мені, то й документи повинна надавати я, а так як банк виступає агентом валютного контролю, то може здійснити запит документів у мене. Керуючись правилами безпеки я відмовилася надати паспорт іншої особи, тому мені запропонували, щоб відправник запросив повернення коштів, які я з повідомлення його банку вже одержала. Також я прочитала в коментарях нижче, що такі випадки не поодинокі і для повернення переказу "ПриватБанк" знову-таки вимагає паспорт", - уточнила вона.

Крім того, українка висловила думку, що під приводом фінансового моніторингу збираються персональні дані іноземних громадян, документи на додаток до інформації про їхні банківські рахунки, з яких надходять перекази.

"Мені дуже прикро, тому що я дуже давно є клієнтом банку і вперше стикаюся з проблемою, та ще й абсолютно незрозумілими і нелогічними на мій погляд вимогами", - додала клієнтка банку.

У відповідь на це в ПриватБанку пояснили, що банк не проводить збирання інформації про рахунки іноземних громадян, а лише діє відповідно до чинного законодавства та вимог Національного Банку України.

Перевірка та аналіз документів регулюється Постановою НБУ №8 від 02.01.2019 "Про порядок здійснення уповноваженими установами аналізу та перевірки документів (інформації) щодо валютних операцій".

Нагадаємо, торкнеться власників банківських карток: ПриватБанк оголосив про початок масштабного оновлення