ПриватБанк блокирует SWIFT-переводы украинским морякам: причина

Украинский моряк пожаловался на действия ПриватБанка, обвинив некомпетентных работников в том, что они не смог получить SWIFT-платеж.

Об этом он написал в разделе Отзывы на портале Минфин.

Клиент рассказал, что SWIFT-платежи позволяют ему получать зарплату моряка.

"И вот приходит время зачисления, а я получаю сообщение от банка, что входящий SWIFT-платеж не зачислен, детали отправлены на электронную почту.
И это странно, ведь уже три зарплаты я получил, почему же с четвертой проблемы?
Письмо пришло только через сорок (!) минут, в котором никаких деталей и объяснений не было. Они лишь процитировали Постанову НБУ No.21 от 24.02.2022, в которой говорится, что запрещены переводы в/из рф и рб…", - сообщил он.

Украинец отметил, что работает на судне, которое зарегистрировано в Эстонии, а владелец находится в Нидерландах.

"Где здесь связь с рф? — одному Банку известно…", - отметил он.

Также моряк добавил, что в предыдущие месяцы SWIFT-переводы поступали и в них четко указывалась вся информация о судне и компании-работодателе.

"Может, у них теперь что-то изменилось, что повлекло данную проблему, поэтому я решил разобраться, связавшись с представителями ПриватБанка", - добавил он.

Клиент обратился в поддержку банка, попросив квитанцию, которая бы подтвердила, что перевод не был зачислен. Этот документ мог бы помочь ему получить заработанные деньги при выяснении обстоятельств в бухгалтерии.

Однако в Привате ответили, что могут сформировать квитанцию получения перевода в банк на транзитный счет, но там не указаны детали не поступления перевода.

Также там пояснили, что якобы владельцем судна оказалась компания из Санкт-Петербурга, а переводы на украинские счета из России запрещены. В ПриватБанке сослались на Balticshipping, где указано российское происхождение компании.

"Вопрос к администрации банка: это что, Ваши официальные источники информации? По какому праву вы имеете блокировать средства клиента, опираясь на непонятно какой сайт из Гугла?

Тот же вопрос я задал службе поддержки, что это просто информационный портал, к тому же еще и с недостоверной информацией. Также я прислал им ссылку на официальный сайт Klip Marine Shipmanagement Ltd., где указано, что они из Эстонии, а во вкладке "Наш флот" можно найти пароход, на котором я работаю.

На что я получил ответ, что "Мое замечание будет передано профильным специалистам, однако во время проверки Банк опирается на личные источники информации и внутренние документы банка, в соответствии с которыми совершает проверку", - рассказал моряк.

Он добавил, что проверил сайт Balticshipping и информацию о судне и компании, где было указано, что они якобы из России, но было и примечание, что данные могут быть устаревшими.

"ПриватБанк — найбільший банк України, що рухає країну вперед", у вас что, нет связей в других официальных органах Украины?
У нас в стране есть сайт Миротворец, СБУ, Державна служба морського і внутрішнього водного транспорту та судноплавства України, наконец.
Вот где должны быть Ваши официальные источники! Вы должны были хотя бы у последних спросить, где можно узнать актуальную информацию о судне", - отметил он.

В итоге входящий SWIFT-платеж вернули отправителю согласно внутренней политике Банка.

"Из-за некомпетентности сотрудников ПриватБанка я не получил заработанные мною деньги, и теперь должен связываться с менеджментом своей компании, объяснять им всю ситуацию и просить отправить мне зарплату уже на расчетный счет другого банка, Монобанка, например.
Кроме того, что я на это всё потрачу от трёх до семи дней с учетом выходных и потраченных нервов, у меня полностью отпало желание дальше сотрудничать с Приватом", - написал моряк.

Украинец добавил, что ПриватБанк взимает комиссию за переводы в 2%, а вот в Монобанке SWIFT-платежи зачисляют бесплатно.

В ПриватБанке ответили на отзыв, сообщив, что руководствуются исключительно требованиями действующего законодательства Украины, прежде всего, нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Согласно статье 10 Закона Украины уполномоченное учреждение осуществляет первичный анализ документов (информации) о валютных операциях до момента проведения валютной операции с целью выявления сомнительной валютной операции.

При необходимости могут быть востребованы дополнительные документы для подтверждения законности операции. При этом уполномоченное учреждение самостоятельно определяет объем и перечень дополнительных документов при обеспечении выполнения достаточности и адекватности принятых мер.

Ранее украинцам назвали новые неожиданные причины, по которым банки блокируют счета клиентов.