Клиент monobank столкнулся с отказом в обслуживании со стороны банка из-за его p2p-деятельности.
Об этом он рассказал в своем отзыве на портале Минфин.
Украинец отметил, что не нарушал лимиты финмониторинга. Также он пожаловался, что при запросе подтверждения средств он обратился в службу поддержки Telegram, где оператор не проявил заинтересованности в помощи.
После предоставления скриншотов ордеров с биржи, подтверждающих легальность операций с криптовалютой, консультант monobank самовольно пришел к выводу о нарушении финмониторинга и отказал клиенту в обслуживании.
monobank в своем ответе признал, что решение не соответствует ожиданиям клиента, но не может сообщить точную причину отказа из-за политики банка.
Отметим, что в комментариях к отзыву украинцы рассказали о возможных причинах блокировки.
Это могут быть P2P-операции с криптовалютой: monobank может рассматривать такие операции как рискованные, связанные с отмыванием средств.
Также причиной может стать отсутствие ФЛП для криптодеятельности: официально деятельность с криптовалютой в Украине не урегулирована, поэтому ведение ее без ФЛП может вызвать подозрения у банка.
Помимо этого, блокировка может быть связана с небольшим количеством транзакций: возможно, monobank имеет внутренние правила относительно соотношения объема транзакций и остатка на счете, которые клиент не соблюдал.
Автору отзыва посоветовали попытаться получить официальный ответ от monobank или же обратиться в Национальный банк Украины, который может помочь в разрешении спора с банком.
Добавим, что ранее глава НБУ Андрей Пышный сообщил, что ограничения P2P-переводов одного клиента банка другому непосредственно с карты на карту практически не повлияют на большинство пользователей.