Клієнт monobank зіткнувся із відмовою в обслуговуванні з боку банку через його p2p-діяльність.
Про це він розповів у своєму відкликанні на порталі Мінфін.
Українець зазначив, що не порушував ліміти фінмоніторингу. Також він поскаржився, що під час запиту підтвердження коштів він звернувся до служби підтримки Telegram, де оператор не виявив зацікавленості у допомозі.
Після надання скріншотів ордерів з біржі, що підтверджують легальність операцій із криптовалютою, консультант monobank самовільно дійшов висновку про порушення фінмоніторингу та відмовив клієнту в обслуговуванні.
monobank у своїй відповіді визнав, що рішення не відповідає очікуванням клієнта, але не може повідомити точну причину відмови через політику банку.
Зазначимо, що у коментарях до відкликання українці розповіли про можливі причини блокування.
Це можуть бути P2P-операції з криптовалютою: monobank може розглядати такі операції як ризиковані, пов'язані з відмиванням коштів.
Також причиною може стати відсутність ФОП для криптодіяльності: офіційно діяльність з криптовалютою в Україні не врегульована, тому її ведення без ФОП може викликати підозри у банку.
Крім цього, блокування може бути пов'язане з невеликою кількістю транзакцій: можливо, monobank має внутрішні правила щодо співвідношення обсягу транзакцій та залишку на рахунку, яких клієнт не дотримувався.
Автору відгуку порадили спробувати отримати офіційну відповідь від monobank або ж звернутися до Національного банку України, яка може допомогти у вирішенні спору з банком.
Додамо, що раніше голова НБУ Андрій Пишний повідомив, що обмеження P2P-переказів одного клієнта банку іншому безпосередньо з картки на картку практично не вплинуть на більшість користувачів.