Фотографии длинных очередей разгневанных киприотов, пытающихся снять деньги из пустых банкоматов, обошли в понедельник весь мир. Все началось с того, что Европейская Тройка (Евроцентробанк, Еврокомиссия и МВФ) и президент Кипра Никос Анастасиадис решили «состричь» наличность с вкладчиков банковской системы островного государство.
Вкладчики и оппозиционные политики протестуют против этого решения, ведь этот беспрецедентный наг направлен прежде всего против интересов крупных иностранных вкладчиков, главным образом состоящих из граждан России и российских банков, на долю которых приходится около 22% от общего объема депозитов, которые почти в четыре раза больше, чем годовой ВВП Кипра.
Мировые рынки были потрясены, поскольку этот новый эпизод в европейском долговом кризисе предпринял мощный удар по доверии и царящим в последние несколько недель положительным настроениям в деловых кругах. В минувшие выходные Европейская Тройка поручила Кипру «привлечь» €5800 млн ($7,5 млрд) от общего €10 млрд ($13 млрд) плана финансового спасения, по которому будет совершаться рекапитализации кипрских банков, обложив данью вкладчиков. Кипрские граждане, которые поспешили к банкоматам снять наличность, но увидели их абсолютно пустыми, были возмущены. Также, как и Владимир Путин.
Тройка давит на Кипр, заставляя его провести «стрижку» иностранных вкладчиков, но к липкой лапе государства, несомненно, прилипнут и сбережения простых граждан. Кипрская финансовая система весьма своеобразна, ведь почти €70 млрд ($91 млрд) лежат здесь на депозитных счетах, что составляет около 380% ВВП. Около 37% вкладов – это собственность иностранцев, по данным Barclays, из которых почти 60% принадлежит русским (т. е., и украинцам, — прим. «Хвиля»), согласно статистике от Danske Bank, опубликованной FT Alphaville.
Кипр, со своим смотрением сквозь пальцы на отмывание денег и благоприятным налоговым режимом, очень привлекателен для богатых россиян, которые хотят спрятать свои деньги подешевле. Иными словами, Тройка наказывает хитрых киприотов единовременным налогом, но платить-то будут русские!
По данным Barclays, по состоянию на январь общая сумма депозитов в кипрских банках составляла около €68400 млн ($89 млрд), а примерно €19 млрд ($ 25 млрд) из этих денег находятся в собственности русских, сообщает уже Danske Bank. При стоимости рекапитализации банков около 60% от ВВП, Кипр никак не может себе этого позволить, ведь соотношение долга и ВВП рискует соскочить с нынешних 86% до 145% в ближайшее время. Если вместо реструктуризации Тройка все же настоит на «стрижке» по суверенному долгу Кипра (вспомните участие частного сектора в этом деле в Греции), то это ударит по хрупкому балансу в банковской системе офшора еще больше, так как именно кипрские банки являются основными держателями долгов публичного сектора.
Владимир Путин, который уже назвал кипрскую «стрижку» «несправедливой, непрофессиональной и опасной», понимает, чего будет стоить русский банкам фиаско на Кипре. «Кипрские компании с российским капиталом могут привести к потерям $53 млрд российскими банковскими гигантами, такими, как «Альфа-банк», «Газпромбанк», «Сбербанк» и «ВТБ», подразделение по управлению активами которого находится на острове», — объясняет ситуацию представитель Danske Bank Владимир Миклашевский.
Россия уже согласилась на выделение Кипру кредита в €2,5 млрд ($3,2 млрд), отклонив просьбу о дальнейшем кредитовании уже на €5 млрд ($6,5 млрд), указывая на ЕС должен сам нести ответственность за свою финансовую неразбериху. Тройка, скорее всего, станет давить на Москву, чтобы та заплатила.
Кипр является очень маленькой страной, но новости о страстях, кипящих в Bank of Cyprus и Laiki Bank, распространилась со скоростью лесного пожара, обрушив мировые рынки. Крупнейшие европейские банки Deutsche Bank, Credit Suisse, и Santander, можно сказать, рухнули в нокдауне, в то время, как их американские коллеги – JPMorgan Chase, Citigroup, Goldman Sachs и Morgan Stanley – торговались в Нью-Йорке все выше и выше.
Вцелом, положение на Кипре остается очень неопределенным, с общим негативным отношением к предпринимаемым мерам. Голосование по этому вопросу, как ожидается, состоится во вторник, а «банковские праздники», как сообщается, продлены до четверга. Отказ Кипра от навязываемых ему мер может опять поставить под большой знак вопроса само существование Еврозоны. Европейские рынки, особенно рынки облигаций, являются сегодня более устойчивыми, чем несколько лет назад, что позволяет им не настолько сильно беспокоиться происшествиями на Кипре: убытки в крайнем случае ожидаются в диапазоне от €3 до €4 млрд (от $3,9 до $5,2 млрд) в соответствии с прогнозом от Nomura, но кипрская неразбериха точно внесет еще большую сумятицу в истерзанные экономики Испании, Италии, Португалии и Греции.
Риск распространения заражения крайне мал. Самым радикальным прогнозом является возможный выход Кипра из Экономического и монетарного союза ЕС. Киприот пострадают так же, как и другие народы ЕС во время бесконечно долгого европейского кризиса. Также под удар попадет Россия, втянутая в эту путаницу в силу того, что активно использовала Кипр в качестве оффшорного финансового центра. Линия европейского финансового фронта подобралась к Москве, а кипрский президент Никос Анастасиадис будет тем, кто скомандует следующий залп.
ИСТОЧНИК: Forbes, перевод «ХВИЛЯ»