Клиентка ПриватБанка возмутилась действиями финучреждения в сфере финансового мониторинга валютных операций, ведь для зачисления международного SWIFT-перевода со счета иностранного гражданина с нее потребовали предоставить паспортный документ этого человека.
Об этом она написала в разделе Отзывы на портале "Минфин".
"Мне был отправлен международный перевод с личного счета, гражданином этой страны, перевод суммой 250$ на мой валютный счет. Банк прислал мне сообщение, что перевод суммой 240$ не зачислен, необходимо предоставить паспорт отправителя. При этом отправитель получил уведомление от своего банка, что перевод был успешно зачислен", - поделилась украинка.
Она отметила, что обратилась в поддержку банка, где ей заявили, что нужно предоставить паспорт, или другой международный документ для идентификации отправителя. Клиентка пояснила, что платеж отправлялся банковского счета, поэтому все данные об отправителе у него есть. Кроме того, украинку возмутило требование предоставить паспортный документ третьего лица.
"Я уже получала переводы от этого отправителя, и никаких требований к его идентификации никогда не было, также подчеркнула, что эти средства даже никогда не выходят из банка, так как сразу я их перевожу на гривневый счет для оплаты коммунальных услуг и комиссии в 600 грн. за обслуживание карт в ПриватБанке. На что ответили, что вопрос не в дальнейшем использовании средств, а в идентификации отправителя", - отметила она.
Клиентка сообщила, что предложила ПриватБанку обратиться в банк отправителя с запросом об идентификации клиента, однако украинский госбанк ответил, что таких запросов не делает. Также там заявили, что поскольку деньги поступают на счет украинки, то документы должна предоставлять именно она.
"Руководствуясь правилами безопасности, я отказалась предоставить паспорт другого лица, поэтому мне предложили, чтобы отправитель запросил возврат средств, которые я из сообщения его банка уже получила", - поделилась женщина.
По ее мнению, такие требования банка являются не финансовым мониторингом, о котором заявляет банк, а сбором персональных данных иностранных граждан и об их банковских счетах.
Представитель ПриватБанка отреагировал на отзыв, заявив, что сбором информации о счетах иностранных граждан они не занимаются.
"Банк действует в соответствии с действующим законодательством и требованиями Национального Банка Украины. Проверка и анализ документов регулируется Постановлением НБУ №8 от 02.01.2019 "О порядке осуществления уполномоченными учреждениями анализа и проверки документов (информации) о валютных операциях", - коротко отписали в ПриватБанке.
Напомним, ранее ПриватБанк ответил, как мошенники узнают СVV-код и срок действия для хищения денег с карт украинцев.