Найближчими днями банківська спільнота України очікує на підписання унікального меморандуму, який радикально змінить практику моніторингу фінансових операцій та перевірки клієнтських рахунків.
Авторитетні джерела у банківському секторі повідомили про деталі майбутньої ініціативи, що може суттєво трансформувати правила грошових переказів. Про це пише "Інтерфакс-Україна".
Центральною новацією документа стане поетапне зниження місячного ліміту операцій, після перевищення якого буде запроваджено посилений фінансовий контроль. Попередньо планується встановити ліміт у 150 тисяч гривень з 1 січня 2025 року з подальшим зменшенням до 100 тисяч гривень з 1 липня того самого року.
Ключова особливість майбутнього меморандуму полягає в розширенні моніторингу не лише за P2P-операціями, але й за переказами через IBAN-рахунки.
Експерти вже зафіксували цікаву динаміку: після встановлення обмежень у 150 тисяч гривень на місяць обсяг P2P-переказів зменшився на 5,2 мільярда гривень, водночас перекази через IBAN зросли на 4 мільярди гривень.
Важливо зазначити, що до ініціативи долучаються провідні банківські асоціації, зокрема НАБУ та АУБ. Попередню підтримку вже висловили близько половини банківських установ. Прогнозується, що меморандум охопить переважну більшість банків і може замінити тимчасову регуляцію Національного банку, термін дії якої спливає 1 квітня наступного року.
Національний банк України раніше встановив ліміт у 150 тисяч гривень на місячні вихідні перекази між фізичними особами. Регулятор підкреслює, що це обмеження не стосується рахунків волонтерів, осіб з підтвердженими високими доходами, а також внутрішньобанківських та юридичних переказів.
Центробанк вважає запроваджені обмеження критично важливими для мінімізації протиправної діяльності, особливо щодо використання рахунків "дропів" у тіньовій економіці. Статистика свідчить, що 98% банківських клієнтів і раніше здійснювали щомісячні перекази в межах встановленої суми.