В ближайшие дни банковское сообщество Украины ожидает подписания уникального меморандума, который радикально изменит практику мониторинга финансовых операций и проверки клиентских счетов.
Авторитетные источники в банковском секторе сообщили о деталях будущей инициативы, которая может существенно трансформировать правила денежных переводов. Об этом пишет "Интерфакс-Украина".
Центральным нововведением документа станет поэтапное снижение месячного лимита операций, после превышения которого будет введён усиленный финансовый контроль. Предварительно планируется установить лимит в 150 тысяч гривен с 1 января 2025 года с последующим снижением до 100 тысяч гривен с 1 июля того же года.
Ключевая особенность будущего меморандума заключается в расширении мониторинга не только за P2P-операциями, но и за переводами через IBAN-счета.
Эксперты уже зафиксировали интересную динамику: после установления ограничений в 150 тысяч гривен в месяц объём P2P-переводов снизился на 5,2 миллиарда гривен, в то время как переводы через IBAN выросли на 4 миллиарда гривен.
Важно отметить, что к инициативе присоединяются ведущие банковские ассоциации, в частности НАБУ и АУБ. Предварительную поддержку уже выразили около половины банковских учреждений. Прогнозируется, что меморандум охватит большинство банков и может заменить временную регуляцию Национального банка, срок действия которой истекает 1 апреля следующего года.
Национальный банк Украины ранее установил лимит в 150 тысяч гривен на ежемесячные исходящие переводы между физическими лицами. Регулятор подчёркивает, что это ограничение не касается счетов волонтёров, лиц с подтверждёнными высокими доходами, а также внутрибанковских и юридических переводов.
Центробанк считает введённые ограничения критически важными для минимизации противоправной деятельности, особенно в отношении использования счетов "дропов" в теневой экономике. Статистика показывает, что 98% банковских клиентов и ранее совершали ежемесячные переводы в пределах установленной суммы.