У Національному банку України розповіли, за які порушення можуть заблокувати банківську картку.
Як передає "Хвиля", про це повідомили у НБУ у відповідь на запит "Обозреватель".
Так, українцям у деяких випадках може загрожувати блокування банківських карток. Це можуть зробити, якщо клієнт порушив норму закону "Про запобігання легалізації".
При цьому НБУ заявили, що банки мають право розірвати співпрацю з клієнтом в односторонньому порядку, якщо це передбачено законодавством.
Підстави для закриття рахунку можуть бути такими:
- якщо ідентифікація або верифікація клієнта, а також встановлення даних, що дозволяють виявити кінцевих власників, неможлива. Також це можливо, якщо у банку виникають сумніви, що клієнт дійсно виступає від свого імені.
- якщо клієнт не надав необхідних для здійснення належної перевірки документів чи відомостей про себе
- якщо клієнт або його представник надав недостовірну інформацію або дані, покликані ввести в оману співробітників банку.
Крім того, підстави для розірвання договору між банком та клієнтом можуть бути визначені умовами укладеного договору.
Таким чином, якщо банк виявить підозрілі фінансові операції, то на виконання вимог закону "Про запобігання легалізації" він має повідомити про це уповноважені органи.
У НБУ також наголосили, що банк може відмовити клієнту в обслуговуванні лише за наявності підстав, визначених статтею 15 закону "Про запобігання легалізації".
Крім того, банк самостійно приймає рішення про відмову клієнта у проведенні фінансової операції або обслуговуванні. Він керується вимогами законодавства у сфері протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму, а також внутрішніми документами та з урахуванням ризикоорієнтованого підходу.
Раніше повідомлялося, що шахраї почали частіше дурити українців.