В 2016 году Госфинмониторинг остановил в Украине 757 финансовых операций.
Как отметил UBR.ua директор департамента координации систем финансового мониторинга Госфинмониторинга Игорь Гаевский, подготовка и направление решений об остановке операций проводилось на основании статьи 17 Закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Данная статья конкретизирует основания и права уполномоченного органа для остановки финопераций.
В частности, 149 раз финансовые операции приостанавливались на основании второй части статьи 17 Закона.
Ею определяется, что уполномоченный орган может на 5 дней останавливать финоперации, которые подлежат обязательному мониторингу. Во-первых, речь идет о суммах в 150 тыс. грн. и выше, которые переводят организации, занимающиеся лотереями и другими азартными играми, а также суммах в 30 тыс. грн, которые проходят через электронные виртуальные казино.
Во-вторых, в категорию подозрительных трансакций, которые были приостановлены Госфинмониторингом, могли попадать и иные суммы, операции с которыми показались подозрительными субъекта первичного финмониторинга. Такие субъекты могут заподозрить «неладное дело» на основании признаков, которые установлены ими самостоятельно с учетом требований центральных органов власти или по результатам анализа фактов несоответствия финоперации финансовому состоянию или деятельности клиента.
Еще 608 раз финансовые операции украинцев останавливались на основании части третьей ст.17 Закона. Она также позволяет остановку транзакции сроком до 5 дней. Но те, кто подал информацию о подозрительной операции, обязаны в день получения сообщения о ее остановке (но не позже 11:00 следующего рабочего дня), уточнить данные об остатке средств на счете клиента, по которому остановлен перевод. Если операция была остановлена в момент нахождения средств на транзитных счетах субъекта первичного финмониторинга — подать данные об остатке средств на таких счетах в пределах зачисленных сумм.
В Госфинмониторинге уточнили, что субъектами первичного мониторинга — теми, кто сообщает о подозрительных операциях людей и предприятий — являются:
банки, страховые компании и брокеры, перестраховочные компании и брокеры, кредитные союзы, ломбарды и другие финорганизаци;
платежные системы, их участники и члены;
товарные и другие биржи, проводящие финоперации с товарами;
профучастники фондового рынка;
операторы почтовой связи и другие структуры, которые переводят деньги;
специально установленные субъекты первичного мониторинга;
посредники в операциях покупки-продажи недвижимости;
те, кто реализует за наличные средства драгоценные металлы и камни и изделия с ними;
те, кто проводят лотереи и другие азартные игры (в том числе казино и виртуальные казино);
нотариусы, адвокаты и адвокатские объединения, аудиторы и аудиторские фирмы, субъекты хоздеятельности, которые предоставляют услуги бухгалтерского учета или юридические услуги.
Как банки и финансовые компании проверяют украинцев: все уловки
В Госфинмониторинге UBR.ua заверили, что при остановке операций акцент делался на сути, цели, экономическом содержании финансовых трансакций, которые свидетельствуют о наличии риска отмывания средств. Неважно кто их проводил —физическое или юридическое лицо.