Національний банк України (НБУ) нещодавно виступив із важливою заявою щодо чуток, які активно поширювалися в медіа-просторі та месенджерах. Регулятор категорично заперечує інформацію про те, що нібито планує ввести жорсткі ліміти на банківські операції для всіх клієнтів.
Про це пише "Хвиля".
Зокрема, НБУ звернув увагу на недостовірні повідомлення, які циркулювали в соціальних мережах та Телеграм-каналах. У цих повідомленнях стверджувалося, що Національний банк нібито має намір встановити ліміти на банківські операції, які дорівнюватимуть задекларованому доходу клієнтів. Більше того, поширювалася інформація про те, що у випадку перевищення цих лімітів банківські рахунки клієнтів нібито блокуватимуться автоматично.
"Якщо в анкеті вказали дохід в 25к: коли сумарний оборот по всіх ваших картках (будь-яких банків) вийде за цей ліміт - рахунок заблокують і запитають "звідки гроші", - писали в Телеграм-каналах.
НБУ рішуче спростував ці твердження, наголосивши, що така інформація не відповідає дійсності. Регулятор підкреслив, що наразі не планується встановлення будь-яких додаткових обмежень за рахунками банківських клієнтів.
Зазначимо, що раніше голова НБУ Андрій Пишний відзначив, що важливо сформувати збалансований підхід до регулювання ринку. За його словами, хоча надмірне регулювання є небажаним, певні обмеження необхідні для захисту бюджету від мільярдних втрат через протиправні схеми. Зокрема, з 1 жовтня планується запровадити ліміт у 150 000 гривень на місяць для р2р-переказів, але це рішення є тимчасовим і матиме низку винятків, наприклад, для волонтерів.
Заступник Голови НБУ Дмитро Олійник додатково роз'яснив, що банки та фінансові установи продовжуватимуть здійснювати перевірку своїх клієнтів виключно в межах чинного законодавства з питань фінансового моніторингу.
"Ми радимо банкам домовитися на рівні асоціації, щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, вказаний в анкеті. І щоб ліміти були встановлені одночасно по всьому ринку задля уникнення зміни клієнтами одного банку на інший. Упродовж наступного місяця ми розпочнемо створювати реєстр скомпрометованих карток, далі – реєстр "неблагонадійних" торговців", - заявив Олійник.
Судячи з роз'яснення НБУ, обмеження стосуватимуться шахраїв та дропів. Додамо, що в контексті фінансових операцій, "дропи" — це особи, які за винагороду надають доступ до своїх банківських карток злочинцям. Ці картки використовуються для проведення незаконних фінансових операцій, таких як відмивання грошей, купівля наркотиків або інших заборонених товарів. Часто дропи залучаються через фейкові оголошення в соціальних мережах, які обіцяють легкий заробіток за "оренду" банківської картки. Багато хто з тих, хто "ведеться" на такі повідомлення, не усвідомлює, що стає співучасником злочину, що може призвести до серйозних правових наслідків.
Додамо, що раніше в НБУ також зазначали, що нові ліміти та обмеження, які набудуть чинності з 1 жовтня, не торкнуться 98% клієнтів.