Національний банк України доручив ПриватБанку, Ощадбанку та іншим ретельно перевірити своїх клієнтів щодо їх належності до санкційних списків.
Як передає "Хвиля", про це пише Banki.ua.
Так, банкам доведеться знайти золоту середину для стосунків із такими клієнтами: не впустити свою репутацію та продовжити їхнє обслуговування. При цьому НБУ не закликає банки відмовляти таким клієнтам в обслуговуванні, але водночас закликає їх бути з ними дуже обережними.
Про те, як працювати з клієнтами, які потрапили до списків санкцій інших держав, розповіли в листі, відправленому Нацбанку всім банкам, які працюють в Україні.
"Окрім репутаційних ризиків для банку, пов'язаних з обслуговуванням підсанкційних клієнтів, також існують ризики блокування коштів, пов'язані зі здійсненням такими клієнтами угод", – йдеться у листі НБУ.
У зв'язку з цим Нацбанк рекомендує ПриватБанку, Ощадбанку, а також іншим банкам додати до алгоритму фінансового моніторингу наступні пункти:
включити до списку критеріїв ризику ознаки застосування санкцій іноземними державами;
визначити перелік іноземних держав, санкції яких враховуватимуться при оцінці ризику, пов'язаного з клієнтами;
виробити підхід до підтримки ділових відносин із клієнтами, внесеними до іноземних санкційних списків;
проводити ретельний моніторинг клієнтів щодо виявлення осіб, включених у санкційні списки.
Крім того, в НБУ наголосили, що такий моніторинг клієнтів та виявлення серед них підсанкційних осіб дозволить банкам протистояти легалізації злочинних доходів.
Нагадаємо, Експерт спрогнозував, чи зміниться курс долара у червні