Нацбанк объяснил, будут ли проверят украинцев, покупающих товары онлайн

В Национальном банке Украины объяснили, будут ли проверят украинцев, которые покупают товары онлайн на сумму свыше 5 тысяч гривен.

Как передает "Хвиля", об этом говорится на сайте ведомства.

Так, в Нацбанке отметили, что украинцы обязаны при переводе средств на сумму от 5 тыс. грн проходить идентификацию (подтверждать свою личность), однако это правило не коснется переводов для оплаты товаров и услуг в сети.

При этом в ведомстве подчеркнули, что это одно из исключений, которое предусмотрено законом.

"Если оплата картой осуществляется в интернет-магазине за товар или услугу, то такой перевод средств необходимо лишь сопровождать номером карточки плательщика. Это одно из исключений по идентификации, которое предусмотрено в законе", – говорится в сообщении.

В каких случаях должны проверять украинцев:

– при переводе от 5 тыс. грн нужно подтверждать свою личность (к примеру, показывать паспорт в кассе или верифицироваться через свою банковскую карту в терминале);

– при переводе от 300 тыс. грн;

–при операции с виртуальными активами на сумму от 30 тыс. грн.

При этом каждый банк имеет собственный финансовый мониторинг, задача которого найти все сомнительные операции. Это может быть:

– слишком большие суммы перевода (если обычно карту пополняли на 10 тыс. грн, а в один момент пополнили на 100 тысяч);

– операции с участие публичных лиц;

– слишком частые операции с наличными.

Если такой случай будет зафиксирован, то банк имеет право временно заблокировать счет, перевод, и потребовать от своего клиента подтвердить, что с полученных денег были уплачены налоги, а сама операция законна.