Украинцам объяснили, за что банки блокируют карты

Украинские банки применяют риск-ориентированные подходы для проверки владельцев карт блокируют счета по ряду причин, к примеру, за нетипично большую сумму поступивших средств.

Об этом пишет портал "Хвиля".

Банки могут считать "опасными" владельцев карт, которые:

не предоставили дополнительные документы по запросу;

имеют большое количество платежных карточек (без указания числа);

получают большие суммы денег, не соответствующие их указанному заработку;

хотят обслуживаться у одного конкретного банковского сотрудника;

указали неверный номер телефон или адрес;

проводят операции на крупные, округленные суммы.

В общей сложности у банков несколько десятков критериев, по которым они определяют "опасных" клиентов и могут блокировать их карты. Нацбанк создал общие правила, а финучреждения имеют право их ужесточать и адаптировать под себя, при этом не нарушая законодательство Украины.

Ранее мы писали, что ПриватБанк объяснил клиентам, в каких случаях им грозит блокировка банковских карт. Одной из причин является отказ владельца счета в актуализации данных.

ПриватБанк рассказал, как можно внести дополнительную информацию, чтобы избежать "заморозки" счета.

Как сообщал портал "Хвиля", с блокировкой карты может столкнуться любой ее владелец, поскольку подозрительные денежные операции вычисляют специальные поисковые алгоритмы. Украинцам пояснили, за что банки могут "замораживать" счета.

Также сообщалось, что ПриватБанк оправдался за телефонные звонки клиентам с угрозами блокировки карт.

Рекомендуем к просмотру: шеф-редактор портала "Хвиля" и политэксперт Юрий Романенко рассказал, что приезд главы Госдепартамента США Энтони Блинкена в Киев показал слабость Владимира Зеленского как президента и объяснил, почему визит никак не отразится на украино-американских отношениях.

Подписывайтесь на канал «Хвилі» в Telegram, на канал «Хвилі» в Youtube, страницу «Хвилі» в Facebook, страницу «Хвилі» в Instagram.