У украинцев не получается снять деньги с карты: за что могут требовать справку

Украинцам рассказали, в каком случае может не получиться снять деньги с карты и за что могут потребовать справку.

Как передает "Хвиля", об этом говорится в материале OBOZREVATEL.

Так, украинцам напомнили, что в стране действуют ограничения по количеству средств, которые за сутки можно снять с банковского счета. Такое ограничение зависит от банка. К тому же банк дополнительного может потребовать справку, если совершается подозрительная операция.

"У меня было такое, что после снятия налички с собственного депозита в ПриватБанке пришло сообщение, что я уже лимит на снятие наличных денег исчерпал", – пожаловался изданию житель Днепра Кирилл.

По его словам, депозит он пополнял с зарплатной карты в течение нескольких лет. При этом после обращения в "Приват" проблему удалось решить.

"Снял нужную сумму за несколько дней", – отметил мужчина.

Так, за день в Украине можно снять не больше 100 тысяч гривен, а за границей – эквивалент 50 тысяч гривен.

Как отмечается, ограничения ввели в том числе и для того, чтобы не допустить масштабного вывода средств с банковских счетов. Если же вы переведете деньги с одного своего счета на другой, такие проблемы не возникнут. В этом случае можно столкнуться только с проблемами, которые возникают в результате финансового мониторинга.

В частности, обязательно должны проверять:

операции с наличкой;

операции на нетипичные для клиента суммы или на сумму от 400 тыс. грн;

переводы, которые совершают с участием PEP (публичные лица: чиновники, депутаты всех уровней);

операции физлиц-предпринимателей ("ФОПов") и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.

В НБУ того, также подчеркнули, что обязаны приостановить и проверить связанные между собой операции. К примеру, если клиент для того, чтобы не превысить лимит, дробит операции.

"Признаки связанности операций банк/учреждение определяет самостоятельно во внутренних документах по вопросам УИК/ФТ (п.10 приложения 16 к Положению № 65, п. 10 приложения 15 к Положению № 107). Примерами таких признаков могут быть: осуществление переводов одним или несколькими разными клиентами в один день/в течение определенного периода со схожими суммами, именами отправителя/получателя, тестовыми вопросами, текстами бесплатных сообщений и странами (территориями) получателей", – говорится в разъяснении НБУ.

Напомним, Украинцы стали меньше снимать наличные в банкоматах и перешли на оплату картой онлайн и POS-терминалы